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SERVICE
ライフプランニング
ライフプランニング
当社のライフプランニングサービスは、お客様とご家族の人生設計を総合的にサポートします。将来の相続発生後のキャッシュフローを詳細に分析し、ご家族の生活設計に基づいた資産運用手法をご提案いたします。相続財産を活かした資産活用についてもご提案させていただきます。
ライフプランニングを
おすすめするケース
将来の相続へ向けた相談を始めるきっかけがつかめない
経営者・ご家族が将来の相続を考え始めており、後継者への事業承継も検討しているが、相続については具体的な計画がまだなく、ご家族の間の意見の相違や問題が整理できていない。
相続発生までの資産活用・運用をあまり考えたことがない
経営者所有の自宅・不動産の活用、預金・債券・株式・投資信託などの金融資産の運用について、不動産会社・銀行・証券会社の担当者がそれぞれ提案しにくるが、家族全員の将来を考えた視点がないように思える。
将来ご家族が相続した後、それぞれの家族構成・ライフプラン・配偶者のご意向に応じた不動産・金融資産の活用・運用までは考えていない。
相続後のご家族それぞれの資産活用・運用を考えたことがない
ライフプランニングのフロー
01. ご家族の将来についてディスカッション
現状の把握とご家族全員の将来に関する考え方、夢、ライフプランを共有します。
02. ご家族それぞれの計画を作成
ご家族それぞれが想定した将来のライフプランに基づいた100歳までキャッシュフロー推移表を作成し、将来の資産形成に関する計画を策定します。計画には、それぞれのキャリアプラン、リスク許容度についてのご希望を 反映させます。
03. 実行できるものから計画を進める
不動産の場合、相続前後の計画を作成し、各ステップの家族それぞれの役割と進め方を決めてから前に進めます。不動産鑑定士、弁護士、司法書士など専門家と連携します。適宜フォローアップミーティングを行い、進捗確認と計画の微調整を行います。
COLUMN
企業再生のヒント
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